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智能化小微信貸解決方案
  • 方案定位

面向服務于小微普惠的持牌信貸機構、地方性商業銀行,實現從獲客營銷、客戶管理、業務管理、風險管理、資金管理、支付結算、統計分析等運營需求。可基于統一的風險管理模型進行批量業務的審批和發放,實現金融機構全流程業務管理、全生命風險管理、精細化財務管理、業務運營監管分析、一體化協同辦公,規範業務操作標准和流程,提升機構信息化和管理水平,切實降低業務風險,提高綜合治理和運營能力。在實現資産數字化、流程化管理的基礎上,實現風險管理的智能化,爲未來對接資本市場,實現資産證券化,債權轉讓等打下基礎。

  • 模塊架構
  • 應用效果
  • 總體功能
● 客戶管理
以客戶爲中心,通過對客戶信息的管理,維護客戶關系、實現對客戶的深度營銷。
● 業務管理
通過應用先進的自動化工作流技術規範業務過程,全程監控業務進程,強化團隊合作。業務産品可靈活擴展,業務制度與系統流程完美結合,可有效改善工作質量,實現無紙化辦公,提高工作效率降低內耗。
● 風險管理
結合四全風控管理理念(全面的風險意識、全過程的風險控制、全新的風險管理手段和方法、全員參與的風險管理)系統實現了全流程的風險管理、並結合可靈活自定義的預警機制,根據風險級別自動提示以及發送各類型預警消息。依據客戶提供的擔保措施、各項財務指標及其他定性的指標計算出對象權數,根據項目擔保額度計算出項目風險度及風險額,結合預警機制爲領導層提供項目決策依據。
● 結合大數據風控的資信評級體系
通過信息技術,結合科學的風險量化方法,建立資信評級體系,幫助機構提高風險評價及預警體系的運行效率。
● 擔保管理
與流程結合的動態擔保管理,可全程有效控制擔保措施的調查、確認、落實、解除等各種擔保過程風險,靈活處理擔保措施的變更、提前解除等情況。
● 決策支持
通過對整個業務過程數據的實時獲取、准確分析,爲客戶量身定制公司各部門所需業務統計報表,爲管理層提供實時可靠的決策支持。
● 接口管理
征信系統接口 、 大數據接口 、 電子簽章簽名接口 、短信平台接口、 即時通訊接口、 Ca證書接口、財務軟件接口 、其他接口數據接入。

  • 方案特點
● 提供業務線上線下完美對接的全過程業務管理功能
● 提供完整的貸前、貸中、貸後綜合風控和動態風險預警
● 提供資産形成到資産證券化的聯動解決方案

選擇的理由

帶來的價值

  • 進行客戶資源的有效管理
  • 構建決策支持分析平台
  • 進行有效的人員分工、權限控制
  • 配置完整的小微信貸風控模型
  • 業務操作數字化、流程化、規範化
  • 創造最大的數據價值空間
  • 適用群體
企業類型 業務特征 管理重點
地方性商業銀行,地方金控集團(信貸、租賃、保理、供應鏈、資管、投資、擔保等綜合型),持牌小貸機構 單筆金額小,數量多,業務效率低,風控水平弱,人員工作量大 客戶資源管理、業務操作、全流程業務管理、貸後跟蹤管理及動態預警、數據統計分析、日常辦公(OA)線上化、業務辦公移動化;實現業務管理及協調辦公的數字化、流程化、規範化、智能化